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交通银行青岛市南一支行成功堵截一起疑似冒名办卡风险事件

2019/5/21 17:20:53   来源:中国山东网

  中国山东网青岛5月21日讯 近日,一位年轻女客户走进交通银行市南一支行营业厅,要求办理一张借记卡并领取动态令牌,并且要求将转账限额调整至最大。大堂经理随即将该客户引导至智易通设备办理,授权人员发现此客户本人与身份证照片不太相符,但客户坚称是本人。为了进一步确定客户身份,授权人员暂未拒绝客户的办卡要求。但是在进行开卡拍照时,该客户故意闭上眼睛,想要以此来作为掩饰,而且系统显示联网核查照片与拍照影像匹配率、身份证影像与拍照影像匹配率都很低。于是该支行工作人员询问客户身份证号和家庭住址进一步核实身份,客户一一作答,准确无误。但在询问客户农历生日时,客户说的时间明显不符,工作人员让其再想一想,该客户闪烁其词,依然无法正确说出。于是把情况汇报给了当班主管,主管通过进一步比对核实,发现的确不是本人,遂请该客户出示辅助证件,但客户称没带。根据开户身份核实的规定,市南一支行工作人员向客户耐心解释了开户核实身份的要求,请客户将辅助证件带来再为其办理。客户见确实无法开卡,当即离开了支行。

  当前,非法集资活动猖獗、洗钱行为隐蔽频发、金融诈骗手段多样的复杂金融环境,对银行与广大市民应对风险的能力提出了更高的要求。此类案例,不外乎以下几个特征:一是客户要求开卡同时主动要求领用动态令牌并开通大额转账;二是留存拍照影像时故意遮掩;三是回答身份证信息时能够准确背诵,但是回答其他问题时闪烁其词;四是无法出示其他辅助证件。因此提醒身份证持有者,一定要保管好自己的居民身份证件,切勿出借身份证,如有丢失,一定要及时挂失。注意保管好自己的个人信息,不要随便丢弃印有个人信息的纸张,以防被犯罪分子盗用身份用作洗钱、诈骗等违法行为,给个人征信及资金带来损失。

  交通银行市南一支行的工作人员时刻保持警惕,采取各种方法甄别客户身份,除了认真比对客户样貌、身份证件照片及联网核查照片三者五官细微处是否一致外,巧妙地询问客户的开户原因、年龄、生肖、家庭住址等,通过原客户开户信息与开户人核对。对于仍存在可疑之处的,提请客户出示如居民户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡等辅助证件。正是这种时刻保持工作的严谨性和警惕性,不断提高应急处理、防范风险的能力,交通银行市南一支行才能在面对疑似冒名开户的事件时沉着处理、成功堵截。

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